"Taller Intensivo de Formación de Oficiales de Crédito"

Organizado por REDMICROH en alianza con FUNDAMICRO de El Salvador

Tegucigalpa, 9, 10 y 11 de Febrero del 2012
CENCOOP, Valle de Amarateca, Km.3 desvío a Hospital Santa Rosita, frente a canchas de Café el Indio, Francisco Morazán.

  
Dirigido a:

Personal del área de créditos de instituciones microfinancieras, financieras, bancos y cooperativas.  

Presentación:

La REDMICROH dentro de sus actividades, tiene cómo finalidad, que las instituciones que atienden o desean atender, al sector de la Micro y Pequeña Empresa, cuenten con los medios tecnológicos, asistencia técnica y capacitación necesaria, a nivel crediticio, financiero, administrativo, recursos humanos e informático,  para un desempeño efectivo y eficiente de sus actividades.

 La presente oferta de servicios tiene como objetivo capacitar a personal del área crediticia de estas instituciones a través de un "Taller Intensivo de Formación de Oficiales de Crédito".

Objetivos:

• Que los participantes, adquieran conocimientos y herramientas que les permitan ser más competitivos en el desempeño de las actividades como analistas de créditos.

• Proveer los conocimientos actualizados del proceso y administración del crédito, así como las mejores prácticas para mantener una buena calidad de cartera, utilizando herramientas de gestión de cobro.

• Brindar capacitación, combinando la teoría con la actividad práctica en cada módulo; esto  le permitirá al participante establecer el vínculo con la realidad y podrá desarrollar acciones efectivas de acuerdo con las necesidades reales del entorno.

Metodología:

Las capacitaciones se realizarán, mediante clases expositivas, participativas y con talleres prácticos, en los cuales se transferirán, todos los conocimientos necesarios para proporcionar un excelente servicio a los clientes. Por otra parte, se involucrará a los capacitandos, a fin de compartir experiencias obtenidas hasta la fecha, con el propósito de generar compromisos para desarrollar una labor de trabajo adecuada que genere valor agregado a la institución.

En las sesiones de capacitación, se realizarán prácticas de simulación de casos y  dinámicas, con el propósito de que los participantes apliquen simultáneamente, los conocimientos expuestos por los facilitadores; asimismo, se harán presentaciones en Power Point, filminas, rotafolio, pizarra y televisión, con la finalidad de consolidar el aprendizaje respectivo. 

Se establece como nota mínima para aprobar le Escuela 7.0, además de una asistencia de más de un 85% a las clases y talleres.

Temario y contenido del Taller:

Módulo I: Tecnología crediticia. 

Reconocerán las características operativas de las diferentes tecnologías crediticias hacia la micro y pequeña empresa y las técnicas de recopilación de información.  Aprenderán como preguntar al cliente para obtener información precisa para un correcto  análisis del crédito.     2 horas

Módulo II:    Introducción a los riesgos. 

Los participantes adquirirán conocimientos sobre conceptos y tipos de riesgos en las microfinanzas con énfasis en el Riesgo de Crédito y la importancia de su gestión adecuada para las IMFs.     2 horas

Módulo III :   Matemáticas financieras aplicadas a las microfinanzas.             

Se capacitara a los participantes en el cálculo de las principales variables de las matemáticas aplicadas en las microfinanzas. Calculo de los diferentes tipos de interés, cálculo del capital, cálculo de la cuota, comisiones, tasas efectivas, comisiones, etc.    5 horas

Módulo IV:    Mejores prácticas de análisis de crédito parte l (conceptualización y practica).

Se impartirá conocimientos desde el análisis de interpretación de estados financieros, (Balance General, Estado de Resultados) Análisis basado en Flujo de Caja, y aplicación de las 5’c del análisis crediticio.    9 horas

Módulo V:    Mejores prácticas de análisis de crédito parte ll (capacidad de pago).

Se dará a conocer las mejores prácticas para determinar la capacidad de pago, desde la perspectiva de los nuevos riesgos de mercado y propuestas ante el comité de crédito.    9 horas

Módulo VI :   Técnicas efectivas de cobro. 

Se les brindarán las herramientas para prevenir la mora en las carteras de crédito y se les enseñará diferentes estrategias de cobros.    4 horas

Total Horas        28

Experiencia y conocimientos del instructor:

• Ángel Norberto Quijano

-    Máster en  Marketing y Dirección Comercial del Instituto Eurotechnology de España

-    Máster en Administración de Empresas y Consultoría Empresarial de la Universidad de El Salvador

-    Ingeniero Industrial

-    Se desempeñó como Gerente de Negocios y Jefe de la Unidad de Planificación y Marketing en la Caja de Crédito Metropolitana (CCAMETRO)

-    Colaborador Técnico de la Unidad de Planificación y Desarrollo de FEDECREDITO

•  Hugo Ochoa

-    Universidad de El Salvador Facultad de Ingeniería y Arquitectura

-    Ingeniero Industrial

-    Gerente de Negocios, Hábitat para la Humanidad El Salvador

-    Coordinador de Créditos, FOSOFAMILIA

-    Coordinador  de Crédito, FINANCIERA CALPIA, S.A.

-    Consultor en Micro finanzas asociado en FUNDAMICRO

Lugar del Taller:

Centro de Capacitación Cooperativista CENCOOP Ubicado en el Valle de Amarateca, Km.3 desvío a Hospital Santa Rosita, frente a canchas de Café el Indio, Francisco Morazán.

Horario del Taller:

Fecha: Del Jueves 15 al Domingo 18 de Sábado Agosto 2013.

Horario: Jueves, Viernes y Sábado de 8:00 am a 6:00 pm, Domingo de 8:00 am a 12:00 pm.

Valor de la Inversión:

Instituciones afiliadas:           L. 2,500.00

Instituciones no afiliadas     L. 4,450.00 

** Descuentos por grupo

Inscripciones:

Contacto en REDMICROH,

Teléfonos: 2232-2254 / 2232-2311

E-mail: unidadtecnica@redmicroh.org   

Información adicional:

El Taller incluye: Alojamiento, alimentación, refrigerios, material de apoyo impreso, CD con casos y asignaciones, Diploma de Participación.

ANEXO

DETALLE DE TAMATICA

Modulo I

Tecnología crediticia.

•    Definición de microfinanzas.

•    Principios de la Tecnología crediticia

•    Metodología de crédito individual y grupal.

•    Herramientas de la metodología crediticia.

•    Preguntas adecuadas para el cálculo de la capacidad de pago y determinación de la voluntad de pago de cliente.

Modulo II

Introducción a los riesgos

•    Definiciones de riesgos

•    El riesgo operativo

•    El riesgo de crédito

•    El sistema de administración de riesgo crediticio (SARC)

Modulo III

Matemáticas financieras aplicadas a las microfinanzas.

•    Tipos  de Calculo Interés

•    Capitalización simple

•    Capitalización compuesta

•    Valor actual y valor futuro

•    Operaciones de préstamos (amortizaciones, cálculos de interés, cálculo del capital, cuota nivelada, cuota decreciente)

•    Comisiones anticipadas, calculo de intereses moratorios.

Modulo IV

Mejores prácticas de análisis de crédito parte l (conceptualización y practica).

•    Estados financieros básicos (Balance General, Estado de Resultado y Flujo de Efectivo).

•    Interpretación de estados financieros.

•    Aplicación de las 5’c del análisis crediticio.

•    Herramientas para el análisis de créditos

Modulo V

Mejores prácticas de análisis de crédito parte ll (capacidad de pago).

•    Definición de capacidad de pago.

•    Herramientas de evaluación económica de clientes.

•    Análisis de la Unidad de Negocios y Unidad Familiar

•    Metodología para determinar la capacidad de pago

•    Desarrollo de casos.

Modulo VI

Técnicas efectivas de cobro.

•    Definiciones

•    Etapas de la recuperación.

•    Acciones de la recuperación.

•    Modalidades de la recuperación.

•    Elementos estratégicos de la recuperación.

•    Técnicas efectivas de recuperación.